Binance suma tres bancos estatales venezolanos al P2P tras licencia OFAC 57

Banco del Tesoro, BDT y Banco de Venezuela entran al P2P del exchange

Binance incorporó al Banco del Tesoro, al Banco Digital de los Trabajadores (BDT) y al Banco de Venezuela como métodos de pago directos en su mercado peer-to-peer el 15 de abril de 2026, según confirmó BeInCrypto este 28 de abril. Los tres son bancos del Estado venezolano y, por primera vez desde que Binance opera de manera informal en el país, los usuarios pueden seleccionarlos en la interfaz sin recurrir a alias improvisados o nombres codificados que evitaban los bloqueos automáticos del sistema.

El movimiento llegó apenas 24 horas después de que la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de Estados Unidos (OFAC) emitiera la Licencia General Número 57 el 14 de abril, una autorización que flexibiliza las sanciones impuestas desde 2017 sobre el Banco Central de Venezuela y los tres bancos públicos ahora integrados. La licencia no levanta el régimen sancionatorio, pero abre una ventana específica para transacciones financieras puntuales con esas entidades.

Qué cambia en la práctica: fin de los nombres codificados en P2P

Hasta el 14 de abril, los traders venezolanos en Binance P2P recurrían durante años a nombres codificados —iniciales, abreviaturas inventadas o referencias indirectas— para mover fondos a cuentas en los bancos sancionados sin disparar las alertas del compliance del exchange. La integración formal elimina esa práctica: el sistema ya reconoce a las tres entidades como destinos válidos de transferencia.

El contexto monetario amplifica la importancia del cambio. De acuerdo con datos de BeInCrypto, USDT en el P2P venezolano cotizaba el 28 de abril alrededor de 580 bolívares por dólar tras corregir desde un máximo cercano a 780 bolívares en sesiones recientes, mientras la tasa oficial del Banco Central de Venezuela se mantiene en 330 bolívares. La brecha cambiaria supera el 75%, y el P2P funciona como referencia práctica de precios para comerciantes y consumidores que no pueden acceder al mercado oficial.

Venezuela aparece consistentemente entre los países con mayor adopción cripto del mundo en los reportes anuales de Chainalysis y TRM Labs. La diferencia con otros mercados es estructural: el uso responde a necesidades de supervivencia financiera —proteger el ahorro frente a la inflación y la devaluación del bolívar— más que a la especulación. Tether (USDT) cotizaba este 28 de abril en 0.9998 dólares, equivalente a 17.38 pesos mexicanos, según CoinGecko.

Rumores sobre licencia formal y la posición real de Binance

El anuncio detonó especulaciones en redes sociales venezolanas sobre un aterrizaje formal de Binance bajo licencia operativa local. Influencers y cuentas de TikTok aseguran que el exchange habría solicitado autorización al regulador venezolano, mencionando posibles depósitos directos en bolívares, cashback en comercios afiliados y descuentos vía código QR similares a los disponibles en Argentina o Brasil. Binance no ha confirmado ninguno de esos planes.

La estrategia regional histórica del exchange ha sido pragmática: expandir P2P y liquidez donde existe demanda real, sin compromisos regulatorios locales que limiten su flexibilidad operativa internacional. Una licencia formal en Venezuela implicaría obligaciones de cumplimiento, auditorías recurrentes y posiblemente declaración fiscal sobre criptoactivos, factores que transformarían el actual mercado P2P libre en un ecosistema mucho más controlado.

El otro frente venezolano: el caso PDVSA-Cripto sigue abierto

La integración bancaria llega mientras el ecosistema cripto venezolano sigue marcado por su mayor escándalo judicial. La semana pasada inició formalmente el juicio PDVSA-Cripto contra 61 acusados por el desvío de 5,550 millones de dólares a través de operaciones con criptomonedas vinculadas a la petrolera estatal. La paradoja es notable: mientras Washington flexibiliza sanciones para que un exchange global integre bancos públicos, Caracas procesa a una red interna que usó cripto para evadir el cerco financiero anterior.

Polymarket, por su parte, sigue operando un mercado de predicciones políticas sobre Venezuela donde los volúmenes superaron los 80 millones de dólares en abril, una señal de cuánto capital cripto está pendiente del giro político del país.

Lectura para LATAM: presión sobre Bitso, Lemon y el resto del P2P regional

Para el resto de LATAM, el movimiento de Binance reabre la disputa por el corredor venezolano de remesas y ahorro en stablecoins, donde competidores como Bitso (con presencia en Argentina, Brasil y Colombia) y Lemon (Argentina) han empujado integraciones bancarias más profundas en sus jurisdicciones. La diferencia es que Binance opera el volumen P2P más grande del mundo: cualquier formalización en Venezuela se convertiría en un caso de estudio sobre cómo un exchange global maneja bancos sancionados con licencia parcial de OFAC.

Para México, el impacto es indirecto pero relevante para los flujos de remesas hacia Venezuela vía stablecoins, un canal que ha crecido en los últimos años entre la diáspora venezolana en territorio mexicano. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) no participa en este caso, pero los exchanges autorizados bajo la Ley Fintech monitorean los precedentes regulatorios sobre integraciones P2P con bancos sancionados como referencia para sus propios programas de cumplimiento.